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京东金融孟昭莉:互金管理新规实现从整治到监管的思路转变

2018-10-10 22:16 中国发展网 张洽棠
孟昭莉 京东金融 互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法

摘要:京东金融研究院院长孟昭莉对中国经济导报、中国发展网记者表示,此次的《管理办法》延续了国务院《关于互联网金融行业健康发展的指导意见》的思路,是在专项整治办法的成效基础上构建的互联网金融治理的长效机制之一,实现了从整治到监管的思路转变。

中国经济导报 中国发展网 记者张洽棠

据中国人民银行网站10月10日消息,中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下称《管理办法》),提出在互联网金融行业建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制,并建立对全行业实质有效的框架性监管规则。

《管理办法》指出,一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。明确中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合,做到履职各有侧重,工作相互配合。同时,充分发挥互金协会和其他行业自律组织的管理作用,借助自律组织的力量,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升监管有效性。二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《管理办法》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。同时,明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则,实现监管和自律管理的有效衔接。

京东金融研究院院长孟昭莉对中国经济导报、中国发展网记者表示,此次的《管理办法》延续了国务院《关于互联网金融行业健康发展的指导意见》的思路,是在专项整治办法的成效基础上构建的互联网金融治理的长效机制之一,实现了从整治到监管的思路转变。

孟昭莉指出其中的两个特点:第一个特点,监管科技与制度建设并重。在强调金融行业反洗钱和反恐怖融资的一般规则之外(比如KYC规则,大额交易监测与报告制度等),针对互联网金融行业的特点,创新并重视监管科技的运用,例如互金协会负责搭建网络监测平台,各从业机构被要求建立健全大额交易和可疑交易监测系统,同时在实现机制上要求金融机构,第三方支付机构以及其他从业机构落实与网络监测平台的对接;第二个特点,强化行业自律组织作用,并压实全链条责任。新规强调互金协会的作用,实际上是认可了互金协会的行业自律地位,赋予其网络监测平台设计维护等职责,从责任链条上,要求从业机构明确负担反洗钱和反恐怖融资的“一线”义务,通过制度和技术手段链接自律管理组织和从业机构。

责任编辑:张洽棠

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